• Accessibilité

    Parce que la gestion de patrimoine ne doit pas être réservée à une élite, je souhaite démocratiser et la rendre accessible au plus grand nombre.

  • Pédagogie

    Filianse, le premier programme de pédagogie budgétaire et financière de la famille.

  • Durabilité

    Donnez du sens à votre épargne et construisez une stratégie qui vous ressemble.

  • Diversification

    Des solutions adaptées et performantes pour construire une stratégie personnalisée et optimisée.
Accessibilité

Des solutions adaptées quel que soit le budget

Mon objectif est de rendre la gestion de patrimoine accessible au plus grand nombre, plus humaine, et plus compréhensible. Car que l’on dispose d’un capital important ou d’une épargne plus modeste, le véritable risque reste souvent le même : remettre les décisions à plus tard.
Pédagogie

Un outil simple pour le budget et la finance

Parce que l’éducation financière reste peu accessible en France, j’adopte une approche pédagogique concrète. L’objectif : vous aider à décider en connaissance de cause, avec l’appui de l’approche Filianse, un modèle reconnu qui place vos objectifs au cœur de la stratégie patrimoniale.
Durabilité

Une approche responsable et des partenaires engagés

Parce qu’il est aujourd’hui indispensable de maîtriser les fondamentaux de la finance durable, de l’investissement responsable et d’avoir différents partenaires inscrits dans cette démarche afin de répondre aux enjeux de demain et satisfaire l’ensemble des clients.
Diversification

Une gamme complète qui répond à tous vos besoins

Que vous soyez en début de parcours professionnel, au cœur de votre carrière ou déjà à la retraite – salarié, chef d’entreprise, indépendant ou fonctionnaire – il est possible de construire une stratégie patrimoniale claire, diversifiée et efficace.
Vos objectifs

Une approcheadaptée à vos projets de vie

Vous êtes chef.fe d’entreprise ?
Optimisez la trésorerie de votre entreprise. Je vous propose des solutions performantes pour sécuriser et développer votre activité.
Épargne durable
Donnez du sens à votre épargne. Je vous aide à faire les bons choix, alignés avec vos valeurs.
Transmission du patrimoine
Anticipez la transmission de votre patrimoine. Je vous aide à optimiser votre situation et à réduire les droits de succession.
Protection de la famille
Protéger sa famille, c’est anticiper les imprévus grâce à un régime matrimonial adapté, des assurances et une couverture santé complète. Je vous aide à y voir plus clair.
Financement des études des enfants
Avez-vous anticipé les études supérieures de vos enfants ? Je vous aide à y voir plus clair sur les solutions qui existent, afin d’offrir un cadre serein pour la réussite de vos enfants.
Optimisation de la fiscalité
Vous souhaitez agir sur votre fiscalité ? Je vous aide à identifier la ou les solutions les plus appropriées pour diminuer votre impôt, qu’il s’agisse de produits financiers ou immobiliers.
Organisation de l’épargne
Je vous accompagne dans la constitution d’une épargne adaptée au financement de vos projets et à l’atteinte de vos objectifs de vie.
Préparation de la retraite
Anticipez votre retraite en toute sérénité. Parce que vous ne pourrez pas compter sur la retraite par répartition, je vous aide à construire des revenus complémentaires.
Solutions innovantes

Des outils et fonctionnalités avancés

Décidez de votre avenir en toute simplicité !

Avec des solutions sur mesure et mon expertise, prendre des décisions stratégiques pour votre avenir devient à la fois clair et accessible.
Avec l’application Filianse, établissez vos objectifs, optimisez vos ressources et bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour prendre les bonnes décisions financières et concrétiser vos projets.

Application innovante et ludique

Laissez-vous guider à travers un espace personnel dédié, une interface ludique sous forme de plateau de jeux où vous pourrez définir et prioriser vos objectifs de vie.

Définition des objectifs

Commencez par définir vos projets. 18 cartes objectifs, à vous de sélectionner les cartes essentielles : acquisition de la résidence principale ou d’un bien immobilier locatif, financement des études des enfants, préparation de la retraite, transmission du patrimoine, optimisation de la succession, réduction de la fiscalité. C’est un rendez-vous clé pour échanger sur vos besoins, vos envies.

Tableau budgétaire

Établissez votre tableau budgétaire de manière exhaustive sur une interface fluide et visuelle. Catégorisez vos dépenses et vos revenus pour déterminer votre reste à vivre en fin de mois.

Bilan patrimonial

Vous aurez accès à votre espace individuel vous permettant de visualiser en un coup d’œil la répartition de votre patrimoine, le niveau de votre fiscalité, votre capacité d’endettement, les revenus complémentaires souhaités à la retraite…

Synthèse des préconisations

À la fin de nos rendez-vous, vous pourrez visualiser sur une seule page l’ensemble des préconisations proposées, les ressources mobilisées, l’effort d’épargne nécessaire pour atteindre chaque objectif. Vous pourrez également accéder aux simulations de projections de votre épargne à échéance.
Les étapes du projet

Une vision simple et structurée

Entretien de découverte

J’écoute avec attention votre histoire, vos souhaits, vos projets et vos craintes en dressant un premier bilan de votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale.

Coaching budgétaire

Je vous présente les bonnes pratiques budgétaires et financières et nous définissons ensemble votre épargne de sécurité et l’effort d’épargne qui vous permettra d’atteindre vos objectifs.

Stratégie personnalisée

Fort des informations à ma disposition, je reviens vers vous avec une stratégie personnalisée et adaptée à vos besoins 

Accompagnement

Je vous accompagnerai sur la durée et nous ferons des points de suivi réguliers pour faire le bilan de vos placements mais aussi répondre à vos nouveaux projets qui pourront voir le jour à l’avenir.

Foire aux questions

Je réponds àvos questions

Oui, et ce quel que soit votre niveau de revenus, votre capacité d’épargne ou l’importance de votre patrimoine. Ma conviction est que le conseil en gestion de patrimoine ne doit pas être réservé à ceux qui possèdent déjà un capital important. C’est avant tout un métier d’accompagnement, au service des personnes, de leurs objectifs et de leurs projets de vie, afin de les aider à construire leur avenir financier

Chaque rendez-vous est offert et sans engagement, en présentiel ou en visio, pour plus de simplicité et de flexibilité. Je travaille principalement sur recommandation, un gage de confiance et de satisfaction. Les solutions proposées sont sélectionnées auprès de partenaires fiables et vous sont présentées en toute indépendance et transparence, dans votre seul intérêt.

La gestion de patrimoine s’adresse à toute personne souhaitant être accompagnée dans les décisions liées à son patrimoine : organisation, fiscalité, transmission ou succession. Elle concerne aussi bien les particuliers que les professionnels.

Une lettre de mission – validée préalablement par le client – fixe le mode et le montant de la rémunération du Cabinet. La rémunération du conseil en gestion de patrimoine doit être transparente.

Avant chaque souscription les frais d’entrée et les frais de gestion sont détaillés dans un rapport de mission.

Ma rémunération est composée de rétrocessions ou rétrocommissions versées par les partenaires assureurs, financiers, immobiliers… 

Ces rétrocommissions représentent un pourcentage de la somme que vous investissez dans une solution qui vous est proposée.

Elles rémunèrent mon conseil, la mise en œuvre des solutions, et mon accompagnement dans la durée.

J’accompagne mes clients sur le long terme. Contractuellement, j’organise un rendez-vous minimum par an mais je m’adapte à la demande et aux besoins des clients.

Qui suis-je ?

Après plusieurs années dans l’ingénierie des procédés, j’ai choisi de donner une nouvelle orientation à ma carrière pour exercer un métier davantage aligné avec mes valeurs.

Je consacre aujourd’hui mon activité à accompagner particuliers et professionnels dans la gestion de leur patrimoine, avec pour objectif de les aider à construire et sécuriser leurs projets de vie.

Une démarche qui repose avant tout sur l’écoute, la confiance et un accompagnement réalisé avec professionnalisme et bienveillance.

En parallèle, je recrute et forme des Conseillers en Gestion de Patrimoine souhaitant exercer en toute indépendance. Avec Alkemy Patrimoine et en rejoignant le réseau INOVEA dont je suis membre, vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé, de formations certifiantes et d’un collectif bienveillant pour développer votre activité dans un cadre structuré et éthique.

Témoignages

Ce que disent mes clients

Patrimoine, épargne, fiscalité ... des sujets vastes et complexes qui sont très bien expliqués par Sébastien qui connait parfaitement son domaine. C'est très rassurant et agréable d'être si bien conseillé.

Julia C.

Bilan patrimonial personnalisé, explications claires, solutions prenant en compte les enjeux environnementaux et sociétaux, le tout présenté dans une plateforme moderne. Je recommande Sébastien !

Lucas B.

M. Barrere nous a accompagné dans nos décisions d’investissement et nous avons beaucoup apprécié son approche pédagogique et la qualité de ses propositions. Nous le recommandons !

Manuel F.

Sébastien est un professionnel sérieux, attentif et très à l'écoute. Il prodigue des conseils nécessaires et pertinents que je n'avais jamais eu l'opportunité de recevoir auparavant. Allez-y en toute confiance.

Laure D.

Contactez-moi

Pour toute question ou demande, vous pouvez me contacter directement au 06 80 90 42 49 ou remplir le formulaire ci-dessous.